Rule Scanner - Rechtliches und regulatorisches Horizon Scanning und Risk Mapping

Finanzdienstleistungsunternehmen stehen vor einer Ära nie dagewesener aufsichtsrechtlicher Prüfungen. Sie bewegen sich somit in einem zunehmend komplexen rechtlichen und regulatorischen Umfeld. Verstärkt wird diese Komplexität durch die vielfältigen und oft konkurrierenden Anforderungen, die in Vorschriften oder Erwartungen der Aufsichtsbehörden festgelegt sind. Diese können sich je nach Marktsektor, Anlageklasse, Gerichtsbarkeit und Art der regulierten Tätigkeit unterscheiden. Die Regularien werden zudem von verschiedenen global, regional und national zuständigen Behörden festgelegt.

Das Governance-, Risiko- und Compliance- (GRC) Management von Finanzdienstleistungsunternehmen steht daher unter Druck, mit der Verfolgung, Sichtung und Bewältigung von Veränderungen zurechtzukommen. Das Gleiche gilt für die Anforderungen und den Druck auf die interne Revision und ihre zentrale Rolle innerhalb der drei Verteidigungslinien (3LoD).

Finanzdienstleister stehen vor der Herausforderung…

• ... relevante Gesetze und Regulierungsvorschriften sowie aufsichtsrechtliche Hinweise, denen Sie oder Mitbewerber ausgesetzt sind, zu überwachen und zu analysieren. Für die meisten Unternehmen ist die Verfolgung solcher Entwicklungen ein manueller und arbeitsintensiver Prozess. Dadurch neigen viele Unternehmen dazu, sich nur auf eine bestimmte Anzahl von Regulierungs-/Aufsichtsbehörden zu konzentrieren, wodurch Lücken in der Abdeckung entstehen können.
• ...zu verstehen, welche Informationen tatsächlich für ihr Geschäft relevant sind und welche hiervon an welches interne Team weitergeleitet werden sollen, sowohl an welche Business Unit oder Control Function (auch über GRC und die Innenrevision hinaus).
• ...relevante Risikoinformationen aus Durchsetzungsbescheiden so zu erfassen, damit die Bereiche mit den größten Regulierungsrisiken schnell und klar herausgestellt werden.

Der Rule Scanner ist eine von Anwälten geleitete, KI-gestützte globale Lösung für rechtliches und regulatorisches Horizon Scanning und die Risikoabbildung. Unsere Horizon Scanning Lösung verfolgt einen integrierten, unternehmensweiten Ansatz zur Analyse von rechtlichen und regulatorischen Governance- und Reputationsrisiken und präsentiert diese Risiken visuell in einem Dashboard. Bei Bedarf führen unsere Expert:innen ein Benchmarking mit aufsichtsrechtlichen Durchsetzungsbescheiden und Sanktionen durch, die in der „Bußgeld-Datenbank” verfügbar sind.

Unser Tool taggt von Gesetzgebern, Regulierungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern veröffentlichte Artikel (Regulation Library) und verknüpft diese mit einer (mit dem Unternehmen vereinbarten) Taxonomie. Der Rule Scanner bildet Entwicklungen proaktiv mit dem operativen und gesetzlichen Fußabdruck ab und liefert gleichzeitig Indikatoren für Bereiche, in denen Finanzdienstleister regulatorischen oder rechtlichen Risiken ausgesetzt sind.

Der Rule Scanner erstellt standardisierte Definitionen und Daten (wodurch manuelle Prozesse und Fehler vermieden werden) und bietet im Vergleich zu anderen technologischen Lösungen, die derzeit auf dem Markt erhältlich sind, gezielte Updates an.